Борьба с отмыванием денег: меньше бюрократии для законопослушных, жёстче контроль над преступниками

Правительство Нидерландов представило обновлённую стратегию по противодействию отмыванию денег, направленную на снижение бюрократических барьеров для законопослушных граждан и компаний и одновременно на ужесточение мер против финансовой преступности.

Снижение административных требований для граждан и бизнеса

• Риск-ориентированный контроль. Банки, нотариусы и бухгалтеры будут уделять пристальное внимание операциям с высоким риском и значительно сокращать проверки при низком уровне риска. Это позволит клиентам избежать избыточных вопросов и оперативнее открывать банковские счета.

• Отказ от дополнительных регистраций. При внедрении европейского пакета мер по борьбе с отмыванием денег (AML-пакета) не вводится новая общая регистрация для всех «ворот» финансовой системы. Вместо этого фокус смещается на модернизацию и оптимизацию уже существующих реестров, что снижает нагрузку на юристов и бухгалтеров.

Эффективный обмен данными и усиленная защита персональных сведений

• Интеграция с BRP. Банки подключаются к Государственному реестру персональных данных (Basisregistratie Persoonsgegevens), что позволяет автоматически сверять анкетные данные клиентов без повторных запросов документов.

• Цифровая идентификация. Ведутся работы по созданию и внедрению электронных удостоверений личности, упрощающих процедуры верификации и повышающих скорость обслуживания.

• Улучшение UBO-реестра. Торговая палата усилит верификацию сведений о фактических владельцах компаний (Ultimate Beneficial Owners) и усилит защиту их конфиденциальности. Доступ к реестру будет предоставляться только уполномоченным органам и лицам с законным интересом.

Ужесточение мер против организованной преступности

• Запрет крупных наличных расчётов. Для услуг и товаров стоимостью свыше установленного порога наличные расчёты будут запрещены, что ограничит возможности скрытого финансирования.

• Срочное блокирование транзакций. FIU-Nederland получит полномочия незамедлительно замораживать подозрительные переводы до завершения расследования.

• Расширение каналов сообщений. Рассматривается возможность вовлечения других государственных ведомств в систему уведомлений о сомнительных операциях, помимо банков и нотариусов.

• Координация через FEC. Финансовый экспертный центр (FEC) возьмёт на себя роль единого координатора, обеспечивая оперативную обратную связь и согласованное взаимодействие между всеми участниками процесса.

Обновлённая стратегия нацелена на то, чтобы добросовестные граждане и предприниматели могли пользоваться финансовыми услугами без лишних препятствий, а организованные преступные группы лишились привычных путей отмывания нелегальных доходов.